事件回顧
農行票據業(yè)務現(xiàn)重大風險 涉39.15億元
農業(yè)銀行1月22日晚間公告稱，近日公司北京分行票據買入返售業(yè)務發(fā)生重大風險事件，經核查，涉及風險金額為39.15億元。同時公告稱，目前公安機關已立案偵查，同時公司正積極配合偵辦工作，加強與相關機構溝通協(xié)調，最大限度保證資金安全。[點擊詳細]
農行“39億票據變報紙”2名員工被立案
據媒體報道，事件的大致脈絡是，農行北京分行與某銀行進行銀行承兌匯票轉貼現(xiàn)業(yè)務，在回購到期前，銀票應存放在北京分行的保險柜里，不得轉出。但實際情況是，銀票在回購到期前，就被票據中介提前取出，與另外一家銀行進行了回購貼現(xiàn)交易，而資金并未回到農行北京分行的賬上，卻進入了股市。保險柜中的票據，則被換成了報紙。[點擊詳細]
背后水有多深？
“票據江湖”的灰色食物鏈
業(yè)內人士表示，此事件不僅涉及農行的內控問題，還牽涉到眾多銀行。票據市場的積弊已久，資金被從銀行套出，最終進入股市等高回報領域，正是票據掮客的拿手好戲。若不是去年的股市巨震引發(fā)“退潮”，那些“裸泳”的人可能還不會這么快被人看穿。[點擊詳細]
“同業(yè)戶”成銀行大案頻發(fā)病根
即便本該保管在保險柜中的票據被成功取出，到了票據中介手中，但為何另一家銀行可以與票據中介做兩家銀行才可以做的回購貼現(xiàn)交易?劉總表示，這里似乎有“同業(yè)戶”的影子，也是銀行大案頻發(fā)、資金外流的一個病根。銀行票據交易中的同業(yè)賬戶，業(yè)內稱之為“同業(yè)戶”。當市場上的票據掮客潛入，通過某種形式實際控制了利益鏈中部分銀行的“同業(yè)戶”后，銀行體系的資金就流進了掮客們的“包裝戶”。[點擊詳細]
后市影響
多家銀行收緊票據業(yè)務
部分國有銀行和股份制銀行對票據業(yè)務進行風險管控，防止出現(xiàn)和擴大融資風險。其中有消息稱，有銀行已下發(fā)通知要求暫停辦理鐵礦石、鋼貿、煤貿三個行業(yè)的票據貼現(xiàn)業(yè)務，僅辦理部分大銀行的承兌銀票的票據貼現(xiàn)業(yè)務。從風險控制角度考慮，部分銀行1月份已基本暫停票據業(yè)務。[點擊詳細]
銀行系統(tǒng)或開展大清理
“按過往情況來看，凡是金融大案所牽涉的資金違規(guī)流入股市后，金融系統(tǒng)都會大力清查類似資金，清查過程漫長而又痛苦，也令相關資金猶如驚弓之鳥，往往選擇從股市抽身，不排除近期A股的調整也與此相關。農行票據案后，銀行系統(tǒng)會不會來一場大清理？”上海本地某私募基金經理表示。[點擊詳細]
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